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国内首份金融机构从业人员犯法问题研究汇报公布:诈骗罪占比最高

新浪网 2021-02-01 SG讲故事 读取中...人已围观

简介股市瞬息万变,投资难以决策?来#A股参谋部#超话聊一聊,[点击进入超话]原标题:国内首份金融机构从业人员非法问题考究汇报颁布:诈骗罪占比最高2月1日,由中原法律大数据考究院、21世纪经济报道、北京市国

股市瞬息万变,投资难以决策?来#A股参谋部#超话聊一聊,[点击进入超话]原标题:国内首份金融机构从业人员非法问题考究汇报颁布:诈骗罪占比最高2月1日,由中原法律大数据考究院、21世纪经济报道、北京市国都讼师事务所金融非法考究大旨联合编写的「中原金融机构从业人员非法问题考究白皮书」正式在京颁布。

该白皮书基于华夏裁判文书网已公开的裁判文书,议决大数据的权谋,对2018年1月1日至2020年12月31日期间,法院已经审结的金融机构从业人员非法案件进行专项挖掘和深入分析而成,也是国内首份对行业从业者非法问题进行考究的汇报。

21世纪报系总裁虞伟、北京市京都律师事务所金融违法考究要旨主任王殿学代表主办方致辞,中原法律大数据考究院社会料理考究要旨主任李俊慧颁布报告,中原银行业协会首席法律顾问卜吉祥、清华大学法学院传授劳东燕、北京大学法学院传授王新、北京市京都律师事务所金融违法考究要旨推行主任张雪峰做主旨言语。

案件审结呈上升趋势白皮书展现,在金融反腐高压下,金融机构从业人员犯罪案件审结件数整体呈上升趋势。2018年至2020年,六合各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件,从年度分布来看,2018年审结264件;2019年审结688件,同比增长160.61%;2020年审结621件,同比下落9.74%。

白皮书同时预计,在联系囚系轨制不断“扎牢”之后,预计联系案件的审结态势会进入“触顶回落”走势。

从罪名漫衍来看,诈骗罪、非法发放贷款罪、职务侵占罪、受贿罪等案件量排名靠前,占比区别为27.12%、7.88%、6.74%、6.42%;从业务领域来看,贷款占比48.41%,排名第一,其他为信用卡、保险、理财、金融票证,占比区别为24.07%、12.70%、8.99%、5.82%。

图注:从业人员犯罪案件罪名漫衍境遇从被告人身份来看,法人占比1.31%,自然人占比98.69%。而从身份为自然人的被告人住址金融机构来看,银行占比达31.90%,居第一,保障、金融资产管理公司、小贷公司差异占比23.41%、16.56%、5.48%;从身份为自然人的被告人职务漫衍来看,高管、中层管理管理者、基层员工占比差异12.37%、20.74%、66.90%。

图注:案件身份为自然人的被告人住址金融机构漫衍境况从身份为自然人的被告人春秋来看,19岁至二十九岁占比24.09%,30岁至三十九岁占比34.88%,40岁至 49岁占比21.91%,50岁至五十九岁占比15.67%,60岁及以上占比3.45%;以及从身份为自然人的被告人学历来看,初中、高中及初等职业哺养、本科及高等职业哺养、研究生及以上占比差异为25.19%、24.49%、48.36%、1.96%。

从身份为自然人的被告人刑罚漫衍来看,有期徒刑占比88.11%,拘役占比4.48%,仅惩处金占比3.27%,免予刑事惩处占比3.09%,无期徒刑占比1.00%,管制占比 0.05%;从刑期漫衍来看,一年以下占比9.07%,一年至三年占比37.85%,三年 至五年占比30.85%,五年及以上占比22.23%。

案件平均涉案金额超700万而从身份为法人的被告人所在金融机构来看,金融资产管理、评估公司占比40.74%,银行占比29.63%,保险公司占比7.41%,小额贷款公司占比7.41%,基金公司占比1.85%,信托公司占比1.85%,其他占比11.11%。

以及从身份为法人的被告人判处罚金金额分布来看,一万元以下占比3.13%,一 万元至十万元占比25.00%,十万元至百万元占比53.13%,百万元及以上占比18.75%。

图注:案件身份为法人的被告人被处罚金金额分布环境白皮书还表现,2018年至2020年天地各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件中,从涉案金额分布来看,一万以下占比4.05%,一万至十万占比14.27%,十万至百万占比27.38%,百万及以上占比54.30%,平均涉案金额为717.48万元;从追回金额分布来看,一万以下占比4.76%,一万至十万占比23.81%,十万至百万占比28.57%,百万及以上占比42.86%,平均追回金额为254.45万元。

图注:犯法案件涉案金额漫衍环境值得一提的是,从核心罪名解析来看,诈骗罪犯法手段中虚构理财产品占比最高,超三成,全体为:虚构理财产品占比为31.45%,谎称减少利钱或无息贷款占比23.14%,骗取保险占比20.56%,谎称保险分红占比15.78%,谎称抬高告贷额度占比9.07%。

而犯罪发放贷款罪银行的占比最大,远高于信用社等,完全为:银行占比85.27%,信用社占比12.40%,小额贷款公司占比2.33%。

白皮书以为,做好以 “金融机构从业人员”为主体的犯罪预防和措置工作,不单事关金融反腐工作效果,也事关营商环境连续优化等,是以建议加强金融机构从业人员司法教训学习常态化,不休健全监管机制,实现业务合规和管理的“全包围”, 灵验化解此类监管危险;“贷款”发放管理枢纽需连续完满监管机制, 连续扎牢涉及审批权等核心问题的制度“笼子”。

责任编辑:刘万里 SF014文章关键词:犯罪收起

从业人员 金融机构 诈骗罪

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