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年报聚焦|阜宁农商行去年增收不增利,15.19%股权被质押 今年被列为被执行人

网易新闻 2021-04-20 SG讲故事 读取中... 人已围观

简介记者 李娜 实习记者 王鑫雨 报道 4月12日,江苏阜宁农村商业银行在其官网披露了2020年年度报告。截至报告期末,该行去年实现营业收入4.94亿元,同比增长7.16%,净利润1.27亿元,同比下降3

记者 李娜 实习记者 王鑫雨 报道

4月12日,江苏阜宁农村商业银行在其官网披露了2020年年度报告。截至报告期末,该行去年实现营业收入4.94亿元,同比增长7.16%,净利润1.27亿元,同比下降3.79%,该行去年增收不 增利

报告期内,该行实现总资产222.75亿元,同比增长21.93%;总负债208.86亿元,同比增长22.92%。不良贷款额3.02亿元,不良率2.19%,较年初下降0.03个百分点,拨备率214.24%,较年初下降18.51个百分点。

据中国执行信息网显示,该行今年2月被阜宁县人民法院列为 被执行人 ,执行标的19万元。年报显示,报告期内,该行7362.146万股 股权 被质押(反担保)。

增收不 增利 ,净利下滑3.79%资产负债上,截至报告期末,该行总资产222.75亿元,同比增长21.93%,总负债208.86亿元,同比增长22.92%。其中,发放贷款及垫款131.55亿元,占资产总额59.06%;吸收存款191.47亿元,占负债总额91.67%。

营收上,据年报显示,该行去年全年实现营业收入4.94亿元,较上年末增加0.33亿元,增幅7.16%。净利润1.27亿元,较上年末减少0.05亿元,降幅3.79%。

该行在年报中透露,该行目前的主要收入仍为存贷款利差,中间业务收入很少。在当前金融机构普遍存款利率上浮、贷款利率下浮的情况下,存款规模大于贷款规模给该行的市场风险管理带来了挑战。

具体来看,该行去年拉动营业收入增长的三项主要指标中,利息 净收入 为2.47亿元,手续费及佣金 净收入 858.45万元,投资收益2.11亿元,同比分别增长-3.89%、58.01%、7.65%。由于手续费及佣金 净收入 体量较小,所以即使增速较大,对营收增长的贡献仍不及利息 净收入 。受累于利息 净收入 去年不增反降,较上年末减少0.1亿元,降幅3.89%,该行去年营收只实现个位数的增幅。

营业支出上,该行去年营业支出为3.39亿元,较上年末增加0.25亿元,其中业务及管理费2.32亿元,占比68.44%,资产减值损失为1.03亿元,占比30.38%,两项主要支出中,资产减值损失较去年增长较多,增加了1559.09万元,增幅17.9%。利息 净收入 水平的下降加之资产减值损失加大,导致该行去年净利润下降3.79%,出现增收不 增利 的局面。

盈利指标上,截至报告期末,该行资产利润率0.63%,较年初下降0.17个百分点,高于标准值0.03个百分点;资本利润率9.49%,较年初下降1.69个百分点,低于标准值1.51个百分点。该行的盈利指标反映出其盈利水平有待提升。

资产质量方面,截至报告期末,该行不良贷款3.02亿元,不良率2.19%,拨备率214.24%,较年初分别下降0.03个百分点,18.51个百分点。该行去年关注类和次级类贷款分别同比下降1.02个百分点和0.44个百分点,可疑和损失类贷款分别同比分别上升0.11个百分点和0.3个百分点。截至报告期末,该行贷款损失准备6.48亿元。

该行贷款前十名客户中,有两名被划分为关注类贷款,占贷款总额0.61%,所处的行业均为批发和零售业。从贷款投放的行业来看,除个人贷款和贴现外,该行去年在批发和零售行业的贷款投放比例最高为9.44%,其次为建筑业7.91%。

报告期末,该行资本充足率、核心资本充足率和核心一级资本充足率分别为13.24%、12.11%、12.11%,较年初分别下滑1.43个百分点、1.44个百分点、1.44个百分点,均高于标准值2个百分点以上。

银行被列为 被执行人 ,15.19% 股权 被质押江苏阜宁农村商业银行股份有限公司2011年5月7日经中国银行业监督管理委员会江苏监管局苏银监复[2011]224号文批准开业,注册资本46726.35万元。截至2020年12月底,该行拥有员工520名,下设分支机构32家。

截至报告期末,该行股本总额467263474股,其中法人股占比70.95%、自然人股占比29.05%。报告期内,法人股减持该行81.72万股 股权 ,自然人股东中职工股减持178.65万股 股权 。报告期内,该行法人股东数量减少一家至32家;自然人股东中职工股东减少3名,社会自然人股东增加3名,最终自然人股东数量保持不变。

股权 质押方面,年报披露,报告期内,该行股东 股权 质押(反担保)10户,质押(反担保) 股权 额7362.146万股,占该行 股权 总额15.76%。其中,质押 股权 额7096.7142万股,占 股权 总额15.19%,反担保 股权 额265.4318万股,占该行 股权 总额0.57%。年报披露,该行对 股权 质押比例超过50%的股东按规定列入限制表决权名册,限制其在股东大会上的表决权。

值得关注的是,据中国执行信息网显示,该行今年2月被阜宁县人民法院列为 被执行人 ,执行标的19万元。

记者就该行去年增收不增和银行被列为 被执行人 等情况致电并致函该行办公室,但截至记者发稿前,未收到回复。

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